#اقتصاد_سكاي
سلعخام برنت76.130(0%)خام مربان75.510(0%)النفط الأميركي الخفيف71.740(0%)الفضة23.587-0.318(-1.33%)الذهب1947.6322-30.2429(-1.53%)البلاديوم1420.3595+25.5347(+1.83%)البلاتين1003.5-2.7332(-0.27%)عملاتالدولار الأميركي مقابل الجنيه المصري30.850(0%)الدولار الأميركي مقابل الدرهم الإماراتي3.67240(0%)الدولار الأميركي مقابل الريال السعودي3.75060(0%)الدولار الأميركي مقابل الدينار الكويتي0.30760(0.01%)الدولار الأميركي مقابل الريال القطري3.640(0%)الدولار الأميركي مقابل الريال العماني0.3847-0.0002(-0.06%)الدولار الأميركي مقابل الدينار البحريني0.3770(0%)الدولار الأميركي مقابل الدينار العراقي13090(0%)الدولار الأميركي مقابل الليرة التركية20.9589+0.1601(+0.77%)الدولار الأميركي مقابل الدرهم المغربي10.193+0.044(+0.43%)الدولار الأميركي مقابل الدينار الليبي4.82050(0%)الدولار الأميركي مقابل اليورو1.0706-0.0055(-0.51%)الدولار الأميركي مقابل الجنيه الإسترليني1.24480(0%)الدولار الأميركي مقابل الين الياباني139.88+1.09(+0.79%)الدولار الأميركي مقابل الليرة اللبنانية150000(0%)الدولار الأميركي مقابل اليوان الصيني7.0827-0.0107(-0.15%)الدولار الأميركي مقابل الفرنك السويسري0.9089+0.0036(+0.4%)بيتكوين27149.48-27.52(-0.1%)ريبل0.5256+0.0004(+0.08%)إيثريوم1900.64-4.06(-0.21%)لايتكوين94.74-0.87(-0.91%)أسواقسوق أبوظبي9406.08+39.67(+0.42%)Q HOLDING2.39+0.18(+8.15%)AL SEER MAR7.49+0.22(+3.03%)RAK POULTRY1.77-0.1(-5.35%)ADC ACQUISI1.9-0.08(-4.04%)ADNOC LOGIS3.01-0.12(-3.83%)سوق دبي المالي3603.25+21.13(+0.59%)بنك المشرق137+12(+9.6%)تعليم القابضة3.34+0.14(+4.38%)دار التكافل0.64-0.044(-6.43%)اكتتاب 0.106-0.003(-2.75%)هيئة كهرباء ومياه دبي2.49-0.01(-0.4%)الاتحاد العقارية0.27-0.002(-0.74%)السوق السعودي11014.95+0.82(+0.01%)BURGERIZZR10.1+1.71(+20.38%)KEIR57+4.7(+8.99%)عناية 12.42-1.36(-9.87%)ALBILAD MSCI12.8-1.4(-9.86%)الجزيرة17.48-0.06(-0.34%)أمريكانا للمطاعم العالمية بي إل سي3.930(0%)بورصة مصر17533.31+37.54(+0.21%)SOC ARAB IN4.42+0.73(+19.78%)CAIRO OIL &0.214+0.035(+19.55%)ARAB GATH I1.88-0.53(-21.99%)INTEGRATED 20.16-5.04(-20%)القلعة للاستثمارات المالية2.4+0.14(+6.2%)سوق الكويت6787.14-9.65(-0.14%)بيت الطاقة61.7+7.5(+13.84%) الكوت600+50(+9.09%)مراكز52-3.8(-6.81%)السور141-10(-6.62%)تجاري500-3(-0.6%)بنك الخليج254-2(-0.78%)بورصة قطر10208.9+54.09(+0.53%)بنك لشا1.259+0.049(+4.05%)الرعاية14.6+0.46(+3.25%)دلالة1.42-0.154(-9.78%)WIDAM FOOD 2.103-0.153(-6.78%)مزايا0.806+0.016(+2.03%)DUKHAN BANK3.824-0.091(-2.32%)سوق مسقط4630.627+4.23(+0.09%)AL MADINA INVES0.053+0.003(+6%)THE PEARL REIF0.125+0.006(+5.04%)العمانية للتمويل0.119-0.012(-9.16%)BARKA WATER PWR0.05-0.005(-9.09%)العمانية للتغليف0.1860(0%)بورصة البحرين1957.964-5.549(-0.28%)GULF HOTEL GROUP0.412+0.001(+0.24%)KUWAIT FINANCE2.3+0.005(+0.22%)المؤسسة العربية المصرفية0.235-0.005(-2.08%)عقارات السيف0.152-0.002(-1.3%)بنك البحرين والكويت0.525-0.004(-0.76%)بتلكو0.512-0.001(-0.19%)بورصة تونس8813.47+7.92(+0.09%)أخبارسامسونغ تنشئ مصنعا جديدا في مصر لإنتاج هواتف المحمولفيتش تبقي تصنيف أميركا تحت المراقبة السلبية رغم اتفاق الديونباكستان تسمح بتجارة مقايضة مع أفغانستان وإيران وروسياأوكرانيا تضع "خطة بديلة" للتصدير إذا انهار اتفاق الحبوببعد إلغاء الدعم.. النيجيريون يواجهون قفزة في أسعار الوقود
سلعخام برنت76.130(0%)خام مربان75.510(0%)النفط الأميركي الخفيف71.740(0%)الفضة23.587-0.318(-1.33%)الذهب1947.6322-30.2429(-1.53%)البلاديوم1420.3595+25.5347(+1.83%)البلاتين1003.5-2.7332(-0.27%)عملاتالدولار الأميركي مقابل الجنيه المصري30.850(0%)الدولار الأميركي مقابل الدرهم الإماراتي3.67240(0%)الدولار الأميركي مقابل الريال السعودي3.75060(0%)الدولار الأميركي مقابل الدينار الكويتي0.30760(0.01%)الدولار الأميركي مقابل الريال القطري3.640(0%)الدولار الأميركي مقابل الريال العماني0.3847-0.0002(-0.06%)الدولار الأميركي مقابل الدينار البحريني0.3770(0%)الدولار الأميركي مقابل الدينار العراقي13090(0%)الدولار الأميركي مقابل الليرة التركية20.9589+0.1601(+0.77%)الدولار الأميركي مقابل الدرهم المغربي10.193+0.044(+0.43%)الدولار الأميركي مقابل الدينار الليبي4.82050(0%)الدولار الأميركي مقابل اليورو1.0706-0.0055(-0.51%)الدولار الأميركي مقابل الجنيه الإسترليني1.24480(0%)الدولار الأميركي مقابل الين الياباني139.88+1.09(+0.79%)الدولار الأميركي مقابل الليرة اللبنانية150000(0%)الدولار الأميركي مقابل اليوان الصيني7.0827-0.0107(-0.15%)الدولار الأميركي مقابل الفرنك السويسري0.9089+0.0036(+0.4%)بيتكوين27149.48-27.52(-0.1%)ريبل0.5256+0.0004(+0.08%)إيثريوم1900.64-4.06(-0.21%)لايتكوين94.74-0.87(-0.91%)أسواقسوق أبوظبي9406.08+39.67(+0.42%)Q HOLDING2.39+0.18(+8.15%)AL SEER MAR7.49+0.22(+3.03%)RAK POULTRY1.77-0.1(-5.35%)ADC ACQUISI1.9-0.08(-4.04%)ADNOC LOGIS3.01-0.12(-3.83%)سوق دبي المالي3603.25+21.13(+0.59%)بنك المشرق137+12(+9.6%)تعليم القابضة3.34+0.14(+4.38%)دار التكافل0.64-0.044(-6.43%)اكتتاب 0.106-0.003(-2.75%)هيئة كهرباء ومياه دبي2.49-0.01(-0.4%)الاتحاد العقارية0.27-0.002(-0.74%)السوق السعودي11014.95+0.82(+0.01%)BURGERIZZR10.1+1.71(+20.38%)KEIR57+4.7(+8.99%)عناية 12.42-1.36(-9.87%)ALBILAD MSCI12.8-1.4(-9.86%)الجزيرة17.48-0.06(-0.34%)أمريكانا للمطاعم العالمية بي إل سي3.930(0%)بورصة مصر17533.31+37.54(+0.21%)SOC ARAB IN4.42+0.73(+19.78%)CAIRO OIL &0.214+0.035(+19.55%)ARAB GATH I1.88-0.53(-21.99%)INTEGRATED 20.16-5.04(-20%)القلعة للاستثمارات المالية2.4+0.14(+6.2%)سوق الكويت6787.14-9.65(-0.14%)بيت الطاقة61.7+7.5(+13.84%) الكوت600+50(+9.09%)مراكز52-3.8(-6.81%)السور141-10(-6.62%)تجاري500-3(-0.6%)بنك الخليج254-2(-0.78%)بورصة قطر10208.9+54.09(+0.53%)بنك لشا1.259+0.049(+4.05%)الرعاية14.6+0.46(+3.25%)دلالة1.42-0.154(-9.78%)WIDAM FOOD 2.103-0.153(-6.78%)مزايا0.806+0.016(+2.03%)DUKHAN BANK3.824-0.091(-2.32%)سوق مسقط4630.627+4.23(+0.09%)AL MADINA INVES0.053+0.003(+6%)THE PEARL REIF0.125+0.006(+5.04%)العمانية للتمويل0.119-0.012(-9.16%)BARKA WATER PWR0.05-0.005(-9.09%)العمانية للتغليف0.1860(0%)بورصة البحرين1957.964-5.549(-0.28%)GULF HOTEL GROUP0.412+0.001(+0.24%)KUWAIT FINANCE2.3+0.005(+0.22%)المؤسسة العربية المصرفية0.235-0.005(-2.08%)عقارات السيف0.152-0.002(-1.3%)بنك البحرين والكويت0.525-0.004(-0.76%)بتلكو0.512-0.001(-0.19%)بورصة تونس8813.47+7.92(+0.09%)أخبارسامسونغ تنشئ مصنعا جديدا في مصر لإنتاج هواتف المحمولفيتش تبقي تصنيف أميركا تحت المراقبة السلبية رغم اتفاق الديونباكستان تسمح بتجارة مقايضة مع أفغانستان وإيران وروسياأوكرانيا تضع "خطة بديلة" للتصدير إذا انهار اتفاق الحبوببعد إلغاء الدعم.. النيجيريون يواجهون قفزة في أسعار الوقود
خاص

غسيل أموال وجرائم أخرى.. العملات المشفرة في قفص الاتهام

سكاي نيوز عربية - أبوظبي
العملات المشفرة - بتكوين
العملات المشفرة - بتكوين

كان العام الماضي 2022 عاماً مضطرباً بالنسبة للعملات المشفرة؛ بعد أن أدى انهيار الأسعار إلى محو حوالي 1.5 تريليون دولار من "القيمة السوقية" للصناعة، ومع انهيار عديد من الشركات البارزة وما خلفه ذلك من تداعيات واسعة على المتعاملين بهذه السوق.

ولكن على الرغم من تراجع السوق، فقد كان أيضاً عاماً قياسياً بالنسبة لـ "الجرائم القائمة على التشفير"، على حد وصف تقرير نشرته صحيفة "فاينانشال تايمز" البريطانية أخيراً، استند إلى بيانات حديثة صادرة عن شركة تحليل البيانات Chainalysis على النحو التالي:

  • تجاوزت معاملات التشفير غير المشروعة 20 مليار دولار في العام الماضي.
  • شكَّلَ ذلك ارتفاعاً من 18 مليار دولار في العام 2021، بعد زيادة ضخمة في المعاملات التي تشمل الشركات المستهدفة بالعقوبات الأميركية (تأتي الغالبية من بورصة Garantex الروسية).
  • انخفضت هجمات برامج الفدية بشكل طفيف مقارنة بالعام، لكنها لا تزال تمثل ما يقرب من نصف مليار دولار.
  • من المرجح جداً أن يزداد الرقم (إجمالي قيمة معاملات التشفير غير المشروعة) بمرور الوقت.
  • لا يشمل الرقم 23.8 مليار دولار من الأموال التي تم غسلها باستخدام العملات المشفرة في عام 2022 -بزيادة 68 بالمئة عن العام 2021.

في المملكة المتحدة وحدها، تقدر الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة أن أكثر من مليار دولار من الأموال غير المشروعة يتم تحويلها إلى الخارج باستخدام العملات المشفرة كل عام.

علاقة العملات المشفرة بالأنشطة الإجرامية

مؤسس ومدير مختبر أبحاث "Blockchain" في جامعة ولاية أريزونا، دراجان بوسكوفيتش، يقول في تصريحات خاصة لموقع "اقتصاد سكاي نيوز عربية"، إنه:

  • وفقاً لتقرير صادر عن مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) تبلغ القيمة التقديرية للتجارة غير المشروعة حوالي 2.2 تريليون دولار أميركي على مستوى العالم.
  • من المهم ملاحظة أن هذا التقدير لا يشمل المخدرات فحسب، بل يشمل أيضاً أشكالاً أخرى من التجارة غير المشروعة، مثل الاتجار بالبشر والسلع المزيفة والجرائم البيئية.
  • يتم إجراء أقل من 1 بالمئة من التجارة العالمية غير المشروعة باستخدام العملة المشفرة، بحسب إحصاءات صادرة عن Chainalysis ومع ذلك، فقد يكون هناك سبب للاعتقاد بأن النسبة الفعلية أقل من ذلك.

ويشدد على أنه مثل أية تقنية أخرى، يمكن استخدام العملات المشفرة من قبل المنظمات الإجرامية؛ على أساس أن سهولة التحويل عبر الحدود وبشكل شبه فوري لأصول العملات المشفرة تجعل منها خياراً جذاباً لتلك الأنشطة غير المشروعة.

لكنه يشير في الوقت ذاته إلى أنه مع ذلك فإن "جميع المعاملات يتم تسجيلها رقمياً، وأن استخدام العملة المشفرة لا يحمي بالضرورة الأنشطة الإجرامية"، مشدداً على أن "استخدام العملة المشفرة قد يوفر لوكالات إنفاذ القانون رؤية أكثر دقة للأنشطة الإجرامية" في تقديره.

ويفسر هذا الأمر بقوله:

  • تعتمد أدوات الطب الشرعي لتحليل blockchain و cryptocurrency على حقيقة أن تدفق الأصول الرقمية / الأموال على blockchain يمكن أن يكون من السهل نسبياً تتبعه وتفسيره.
  • تُظهر سجلات المحاكم أن المحققين قادرون على تتبع سجلات معاملات العملة المشفرة إلى محفظة رقمية معينة، والتي تربط الهوية الرقمية بشخص مادي يمتلك المحفظة.
  • من خلال إنشاء هذا الربط بين الهويتين، يمكن للمسؤولين الوصول إلى المحفظة باستخدام مفتاح خاص أو كلمة مرور.
  • تستخدم الأساليب المستخدمة لربط الهوية الرقمية والأشخاص الطبيعيين تحليلات البيانات المتقدمة وتقنيات الذكاء الاصطناعي.

ويلفت مؤسس ومدير مختبر أبحاث "Blockchain" في جامعة ولاية أريزونا، في معرض حديثه مع موقع "اقتصاد سكاي نيوز عربية" إلى أن هذه الأساليب مكنت مكتب التحقيقات الفيدرالي على سبيل المثال من اعتراض دفع الفدية الأخيرة للمهاجمين السيبرانيين على خط أنابيب كولونيال في الولايات المتحدة الأميركية.

خبراء يحذرون مستثمري العملات المشفرة

عمليات غسيل الأموال

وفي سياق متصل، نقل تقرير صحيفة فاينانشال تايمز المشار إليه، عن مدير المركز الوطني للجرائم الاقتصادية، أدريان سيرل، قوله:

  • العملات المشفرة تُستخدم كجزء من منهجية غسيل الأموال الآن - وهي مدمجة فيها.
  • في حين أن نسبة غسيل الأموال التي يتم إجراؤها في العملات المشفرة لا تزال منخفضة نسبياً، فمن المتوقع أن تزداد بسرعة، وتسهل الشبكات الإجرامية الدولية على نطاق غير مسبوق.

على الجانب الآخر، يُجادل داعمو العملات المشفرة بأنه يمكن استخدام تلك العملات من أجل الخير أيضاً.

فيما نقلت الصحيفة عن شركة تحليل البيانات Blockchain Elliptic أنه تم التبرع بمبلغ 200 مليون دولار من العملات المشفرة لأسباب مؤيدة لأوكرانيا منذ اندلاع الحرب، وتم إرسال أكثر من 80 مليون دولار منها مباشرة إلى الحكومة الأوكرانية.

ويضيف تقرير الصحيفة: لكن يجب وضع ذلك في السياق: الإيجابيات ستفوقها دائماً السلبيات. من بين العملات المشفرة المقدرة بـ 3.8 مليار دولار التي سرقها المتسللون العام الماضي - وهو رقم قياسي جديد آخر - سرق قراصنة مرتبطون بكوريا الشمالية حوالي 1.7 مليار دولار ، وفقًا لـ Chainalysis. وتزعم الأمم المتحدة أن هذه الأموال توجه إلى برنامج الصواريخ الباليستية في البلاد.

وأفاد التقرير بأنه "لا تستخدم العملات المشفرة فقط للمضاربة على المخدرات وشرائها عبر الإنترنت، فهي تستخدم في أنشطة إجرامية أكثر غموضًا أيضاً".

تحويل الأموال عبر الحدود.. بلا رقابة

من جانبه، يشير الخبير في تكنولوجيا المعلومات من الولايات المتحدة، الدكتور أحمد بانافع، في تصريحات خاصة لموقع "اقتصاد سكاي نيوز عربية"، إلى أن "سهولة استخدام العملات الرقمية خلفت فرصة للمجرمين لإرسال الأموال الرقمية عبر الحدود دون أي إشراف إلى البلدان التي لديها تبادلات رقمية حتى يتمكنوا من تحويل بيتكوين على سبيل المثال إلى عملة ورقية مثل الدولار أو اليورو".

ويلفت إلى أن هذا هو سبب ارتفاع هجمات Ransomware أخيراً؛ على أساس أن المتسللين طلبوا تحويل العملات المشفرة إلى محفظتهم الرقمية حيث يمكنهم تحويلها إلى دولارات خارج دول مثل الولايات المتحدة الأميركية.

ويوضح بانافع أن إحدى الميزات الرئيسية لاستخدام العملة المشفرة، حقيقة أنه لا يمكن عكس المعاملات، بمجرد إرسالها تختفي، والطريقة الوحيدة لاستعادة تلك الأموال هي إذا كان الطرف الآخر سيرسلها مرة أخرى.

ويضيف في الوقت نفسه: "تتمثل إحدى طرق التحكم في معاملات الأموال الرقمية مثل بيتكوين في بورصات مثل Coinbase حيث تحتاج إلى التسجيل للانضمام وتحتاج إلى معلومات صادرة عن الحكومة لاستخدام التبادل بالإضافة إلى استخدام محفظتها الرقمية الخاصة، وبالتالي فبإمكان المتعاملين إرسال واستلام الأموال الرقمية ولكن داخل بيئة خاضعة للرقابة ويمكنهم تجميد الحسابات إذا كان هناك شيء مريب".

نظام بديل

لكنه يؤكد أن بعض البلدان ليس لديهم هذا النوع من السيطرة وهذا هو السبب في انتشار غسيل الأموال في هذه البلدان وإنشاء المجرمين محافظ فيها ونقل الأموال بحرية، مستطرداً: "أنظر إلى العملات الرقمية كنظام مالي مواز لنظام SWIFT المصرفي، تستفيد تلك البلدان من الأنشطة كمصدر للدخل خاصة إذا كانت تخضع لنوع من العقوبات ولا يمكنها الحصول على عملات ورقية، عن طريق التداول باستخدام العملات الرقمية للتجارة أو جلب العملات الورقية دون سيطرة SWFIT".

ويختتم حديثه بقوله: "العملات الرقمية تمثل المستقبل، لكننا بحاجة إلى لوائح تحمي ودائع المستخدمين وتراقب البورصات؛ للتأكد من عدم وجود سوء إدارة أو إساءة للثقة"، مشيراً إلى الحالة الشهيرة لبورصة FTX و ما حدث لمليارات الدولارات من ودائع المستخدمين، فقد ذهبت في دقائق.

يقول خبير الجرائم المالية العالمي سفين ستومباور، والذي يشغل منصب رئيس ممارسات مكافحة غسيل الأموال والعقوبات في شركة Grant Thornton LLP الأميركية، إنه "مثل أية أداة نقدية أخرى، يمكن استخدام العملات المشفرة في أنشطة شائنة مثل غسيل الأموال أو أشكال أخرى من الجرائم المالية.. الأمر متروك لجميع الجهات الفاعلة في النظام البيئي المالي لاكتشاف هذه الأنواع من المعاملات والإبلاغ عنها ووقفها".

ويشير في تصريحات خاصة لموقع "اقتصاد سكاي نيوز عربية"، إلى أنه "بالنسبة لغسيل الأموال على وجه التحديد، لا يمكن تحقيق ذلك إلا من خلال إنشاء برنامج امتثال قوي قد يحتاج -وفقاً لمتطلبات الولاية القضائية- إلى أن يكون أكثر تفصيلاً مما هو مطلوب من قبل الهيئات الحاكمة المحلية، وهذه هي الطريقة الوحيدة لإدارة المخاطر بشكل مناسب.

ويضيف خبير الجرائم المالية حول الضوابط التي يمكن للدول من خلالها السيطرة على الجرائم التي تحدث من خلال العملات الرقمية: "كما هو الحال مع القوانين واللوائح الأخرى، فإن التطبيق القوي أمر ضروري.. حتى أقوى القوانين واللوائح لن تكون رادعاً لأي نشاط غير مشروع إذا لم تقترن القوانين واللوائح بإنفاذ صارم ودؤوب وإجراءات تنظيمية مناسبة.. هذا يشمل إجراءات مثل الترخيص والغرامات التنظيمية.. بدون إنفاذ يمكن أن تصبح القوانين واللوائح نمراً بلا أسنان".

وحول ما إذا كانت تلك الشبهات تمثل تهديداً لسوق العملات المشفرة، يلفت ستومباور، إلى أنه "في حالة عدم وجود معايير تنظيمية عالمية وقوانين ولوائح مطبقة بشكل متساوٍ على المستوى الوطني، فقد يكون هناك احتمال أن تعاني سوق التشفير من السمعة.. ما لم تنشئ جميع الولايات القضائية مجالاً متكافئاً لتجنب المراجحة القضائية، فإن احتمال معاناة سوق التشفير العالمية قائمة".

اقرأ أيضاً

دوجكوين
أسواق عالمية

مستثمرون يتهمون ماسك بالتلاعب في عملة دوجكوين المشفرة

عملات مشفرة
عملات مشفرة

خبير: آلاف المطورين غادروا أميركا لموقفها من العملات المشفرة

الرئيس التنفيذي لشركة "ريبل" براد جارلينجهاوس
خاص

رئيس "ريبل": متفائلون للغاية بمستقبل العملات المشفرة

البتكوين
عملات مشفرة

رغم تراجعها.. توقعات ببلوغ بتكوين 100 ألف دولار بنهاية 2024